La sicurezza informatica degli istituti finanziari italiani: necessità e minacce

Secondo i dati rilevati da Clusit nel secondo semestre del 2022, le aziende del settore finanziario risultano pesantemente esposte al problema delle violazioni dei dati. Il settore infatti, secondo l’ultimo rapporto risulta bersagliato da continui e sempre più mirati attacchi informatici: oltre il 40% delle aziende colpite da cyber attack in Italia appartiene al settore finanziario.

Ciò è dovuto al fatto che le organizzazioni finanziarie gestiscono e conservano una grande quantità di informazioni finanziarie sensibili, come i dati dei clienti, i numeri di conto, i dettagli delle carte di credito e i registri bancari: tutte informazioni che attirano le attenzioni delle organizzazioni di criminali informatici.

Oggi le aziende del settore finance sono ancor più vulnerabili agli attacchi informatici che cercano di accedere a queste informazioni per scopi malevoli.
Inoltre, il settore finanziario è un ambiente in continua evoluzione: la trasformazione digitale ha letteralmente investito anche il mondo delle banche, delle assicurazioni e degli investimenti tramite l’introduzione di device IoT legati ai moderni sistemi i pagamento ma non solo. Mobile token, sistemi di pagamenti digitali (contactless o cardless), i portali di virtual banking sono tutte tecnologie che da un lato velocizzano gran parte dei processi ma che dall’altro espongono queste organizzazioni al rischio di imbattersi in attacchi mirati.

Tuttavia, questo passaggio al digitale apre le porte agli attacchi informatici e alle potenziali violazioni dei dati. La cybersecurity è quindi essenziale per gli istituti finanziari quando si tratta di proteggere i dati dei clienti, mantenendo i più elevati standard di sicurezza.

Le minacce alla sicurezza informatica per gli istituti finanziari

Le minacce degli hacker alle istituzioni finanziarie rimangono una preoccupazione reale.
Gli hacker ricorrono a virus informatici e malware, per ottenere l’accesso ai dati finanziari.
Inoltre, una tecnica di cyber attack particolarmente diffusa in questo settore sono le truffe via SMS o truffe via email tramite tattiche di social engineering. Tutto questo per ottenere informazioni personali da dipendenti e accedere ai dati sensibili dei clienti. I dati confermano che l’attacco informatico che ha come target di vittime il settore finance è il ransomware attack.
Questo tipo di attacco è particolarmente pericoloso perché può portare a gravi perdite finanziarie e interruzioni per le aziende del settore.

I 3 attacchi informatici che più spesso colpiscono banche, istituti finanziari e aziende del settore finance sono:

Attacchi di phishing a discapito delle banche

Il phishing è una forma di attacco informatico in cui gli aggressori cercano di ottenere l’accesso a informazioni sensibili inviando e-mail, SMS o altre forme di comunicazione dannose. Questi messaggi di solito contengono link che reindirizzano la vittima a un sito web dannoso e tentano di ingannarla per farle rivelare dati privati o credenziali. In questo caso gli attaccanti sfruttano i loghi dei più noti istituti di credito e lo stesso layout delle email legittime inviate dalle banche per frodare le proprie vittime.

Attacchi malware nei confronti degli istituti finanziari

Il malware è un tipo di software dannoso progettato per rubare informazioni, danneggiare i sistemi e accedere a dati sensibili. Uno dei malware del settore finanziario è il trojan bancario.

Attacchi DDoS mirati ai siti web e portali delle banche

Gli attacchi DDoS (Distributed Denial of Service) sono progettati per sovraccaricare di traffico reti o siti web al fine di metterli fuori uso. Questo può portare all’insoddisfazione dei clienti, disservizio e furto di informazioni sensibili.

Frodi finanziarie

La frode finanziaria è un tipo di attacco informatico che comporta il furto o l’uso improprio di dati finanziari.
Può trattarsi di transazioni fraudolente con carta di credito, furto di identità e altre forme di accesso non autorizzato a informazioni finanziarie sensibili. Considerando le minacce sempre più complesse e in continua evoluzione che emergono nel settore finanziario, è essenziale per le aziende del settore lasciarsi aiutare da un’azienda di sicurezza informatica specializzata in servizi di difesa.

Cosa succede se un malware infetta un’azienda del settore finanziario?

Un malware che infetta un’azienda del settore finanziario può avere conseguenze catastrofiche.

In primo luogo, i dati memorizzati sul sistema infetto possono essere crittografati o rubati.
Questo può avere serie implicazioni finanziarie e legali, soprattutto se i dati includono informazioni sui clienti come numeri di carte di credito o dati bancari. Inoltre, gli hacker potrebbero essere in grado di accedere ad altri sistemi della rete aziendale, con conseguenti ulteriori danni e interruzioni dei servizi.

Infine, anche se il malware è rimosso dal sistema, possono rimanere tracce del danno, rendendo difficile per le aziende riconquistare la fiducia dei clienti.

Violazioni di dati finanziari: attenzione al personale dipendente

Oltre alle minacce esterne, le istituzioni finanziarie devono essere consapevoli del potenziale rischio legato alle minacce interne. Secondo alcuni studi, i dipendenti sono la fonte più comune di violazione dei dati nel settore finanziario.

Le minacce interne possono verificarsi quando un dipendente compromette, intenzionalmente o meno, i dati dei clienti per mancanza di comprensione, negligenza o dolo. Le istituzioni finanziarie devono implementare misure rigorose per difendersi da tali minacce, comprese le politiche di controllo degli accessi e la formazione regolare del personale.

Strategie per la mitigazione delle minacce informatiche nel settore finanziario

Il settore finanziario è particolarmente vulnerabile agli attacchi informatici in quanto gestisce grandi quantità di informazioni sensibili, per cui è essenziale disporre di solide strategie per mitigare i rischi.

Gli istituti devono assicurarsi che i loro sistemi siano aggiornati e crittografati e che siano in vigore politiche relative ai diritti di accesso degli utenti e al trattamento dei dati.

Inoltre, è indispensabile una formazione regolare del personale sui protocolli di sicurezza. È anche utile strettamente necessario che le organizzazioni monitorino attivamente le loro reti alla ricerca di attività sospette e vulnerabilità di sicurezza. Infine, disporre di procedure di risposta agli incidenti ben documentate e pronte per essere attuate in caso di necessità può aiutare a mitigare i danni causati da una violazione. Mettendo in atto queste misure, gli istituti finanziari possono salvaguardarsi dalle minacce informatiche.

Il ruolo della conformità normativa nella sicurezza degli istituti finanziari

La conformità normativa è un elemento essenziale per proteggere la sicurezza delle istituzioni finanziarie.

Gli standard di conformità assicurano che le aziende seguano le procedure e le normative stabilite per proteggere la sicurezza e la privacy dei loro clienti e delle loro stesse istituzioni. La conformità richiede alle organizzazioni di rimanere vigili nell’identificare e affrontare qualsiasi rischio potenziale che potrebbe sorgere a causa di cambiamenti nell’ambiente interno o esterno. Per questo motivo, l’implementazione di solidi programmi di conformità aiuta a mantenere le aziende aggiornate sulle normative in continua evoluzione, impedendo loro di diventare vulnerabili ai crimini finanziari.

Seguendo i protocolli stabiliti e implementando strategie di sicurezza efficaci, le istituzioni finanziarie possono proteggersi dalle minacce informatiche.